La Superintendencia de Bancos ha identificado 14 entidades financieras que operan sin autorización en Ecuador. Conozca cómo evitar caer en estafas y proteger su dinero de estas ofertas fraudulentas.
La Superintendencia de Bancos ha identificado trece entidades que operan sin autorización en Ecuador durante este 2025, poniendo en riesgo el dinero de los ciudadanos. Se insta a la población a verificar la legalidad de cualquier institución antes de confiarle sus recursos.
Las 13 entidades financieras falsas y no autorizadas son:
-PRESTA MAYOR
-AVANCRÉDITOS
-JIIGO S.A.S.
-PRÉSTAMOS PERSONALRÁPIDO
-FINANWEB
-CRÉDITO COOPA DESARROLLO
-PROACCIÓN.ONLINE
-CREDITOS_BANKINTELLS
-TIMPLIE
-COOPSALATE CREDITOS ONLINE
-FINANCIERA BOLIVARIANA DE CREDITOS
-GLOBALINVESMENT S.A.
-MISÚ
-BANCO CRÉDITO MUTUAL
De conformidad con el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, ninguna persona natural o jurídica ajena al sistema financiero nacional puede captar dinero del público ni realizar actividades exclusivas del sector financiero. Además, está prohibido el uso de publicidad o documentos que den a entender que operan legalmente como entidades financieras.
¿Cómo detectar una oferta financiera fraudulenta?
1.- Verifique siempre si la institución está registrada en la Superintendencia de Bancos. Para consultar el listado completo de entidades no autorizadas, haga clic en este link.
2.- Desconfíe de ofertas demasiado atractivas, como créditos sin requisitos o con tasas de interés muy bajas.
3.- Evite depositar dinero por adelantado para acceder a un crédito.
4.- Revise la página web y los datos de contacto. Sitios sin información clara o que solo funcionan a través de redes sociales pueden ser una señal de alerta.
Consecuencias de caer en fraudes financieros
Pérdidas económicas significativas
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Los afectados pueden perder todos los fondos invertidos o depositados en entidades falsas, sin posibilidad de recuperación.
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Las estafas suelen implicar préstamos fraudulentos con pagos iniciales o depósitos de garantía que nunca se devuelven.
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Algunas víctimas terminan endeudándose más al pedir dinero prestado para invertir en esquemas fraudulentos.
Dificultades legales y problemas con el historial crediticio
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Al firmar contratos fraudulentos, las personas pueden verse involucradas en litigios sin respaldo legal.
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Si entregaron información personal o bancaria, pueden convertirse en víctimas de robo de identidad, afectando su historial crediticio.
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En algunos casos, los estafadores utilizan los datos de sus víctimas para solicitar créditos a su nombre.
Impacto emocional y psicológico
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La pérdida de dinero genera estrés, ansiedad y depresión, especialmente cuando afecta ahorros de toda la vida o dinero destinado a necesidades básicas.
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Muchas víctimas sienten vergüenza o culpa, lo que les dificulta denunciar el fraude o buscar ayuda.
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Las estafas financieras pueden destruir la confianza en el sistema bancario y desalentar el ahorro o la inversión en el futuro.
Riesgos de represalias y extorsión
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Algunas entidades fraudulentas operan con estructuras criminales que pueden amenazar o extorsionar a quienes intentan denunciar.
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Las víctimas pueden ser acosadas con falsas deudas o presionadas a pagar montos adicionales bajo amenazas de acciones legales inexistentes.
Afectación a la economía y la confianza en el sistema financiero
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La proliferación de estafas reduce la credibilidad de instituciones financieras legítimas, afectando la inversión y el acceso al crédito.
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El dinero perdido en fraudes no circula en la economía formal, afectando la estabilidad financiera de familias y negocios.
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Las autoridades deben invertir más recursos en combatir el fraude, lo que impacta el presupuesto público.
Evitar estos riesgos es posible con educación financiera, verificando la legalidad de cualquier institución antes de confiarle dinero y denunciando cualquier actividad sospechosa. (JS)
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