La plataforma no está autorizada para realizar actividades financieras en Ecuador. Autoridades invitan a tomar conciencia.
Con el objetivo de garantizar la protección de los derechos de los depositantes, afiliados y pensionistas, la Superintendencia de Bancos (SB) ha diseñado procedimientos que permiten informar a la ciudadanía sobre la captación y colocación de valores de aquellas entidades que no se encuentran autorizadas para operar.
De esta manera, la SB (i) recopila información, que en muchos casos es proporcionada por los usuarios y la ciudadanía en general; (ii) analiza la información de las denuncias que se presentan; (iii) verifica la procedencia y ejecuta procedimientos sancionadores a quienes ejercen estas actividades sin contar con autorización; (iv) elabora campañas comunicacionales continuas; y, (iv) presenta denuncias y colabora con otras instituciones públicas competentes como: Fiscalía General del Estado o la Unidad de Análisis Financiero.
Es el caso de “IX INVERSORS”, entidad que NO CONSTA en el catastro de la Superintendencia de Bancos; Superintendencia de Economía Popular y Solidaria; y, Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros. Además, no cuenta con un Registro Único de Contribuyentes (RUC) emitido por el Servicio de Rentas Internas (SRI). Estos son algunos de los indicadores que permiten alertar a la ciudadanía sobre operaciones que no se encuentran autorizadas.
Algunos indicadores que permiten identificar la oferta de servicios financieros no autorizados, pueden ser: esquemas secretos, altos rendimientos por inversión, comisión por miembros nuevos y sistemas piramidales. Los canales más comunes por los que se ofertan estas actividades suelen ser a través de Redes Sociales (Facebook, Whatsapp, Twitter, Instagram, telegram, etc.). Recuerda: Ninguna institución financiera controlada opera de esa forma.
El viceministro de Economía, José Gabriel Castillo, también se refirió al respecto.
ALERTA #Loja #Ecuador: La entidad “IX INVERSORS” no está autorizada para realizar actividades financieras – Superintendencia de Bancos https://t.co/hiCgd9gUFa
— José Gabriel Castillo (@JoseG_Castillo) January 17, 2022
Por su parte, Rodrigo Carpio, Intendente de la Superintendencia de Compañías en Loja, explica que los negocios formales son aquellos que tienen una Compañía o un RUC, mientras que los informales son aquellos que carecen de estos requisitos. Señala que aquellas plataformas electrónicas que receptan o promocionan ciertos servicios, recaen en la informalidad, “porque no son como aquellas cooperativas o instituciones bancarias que sabemos dónde se encuentran, y si por alguna razón sucede una estafa, ya sea con la entrega de un billete falso, me dirijo a la entidad y reclamo. Hay negocios que giran en torno a la informalidad, ya que pueden pasar situaciones oscuras. Estas brindan confianza un cierto tiempo, luego podrían caer”, menciona.
A su criterio, la informalidad no genera confianza, debido a que a nivel internacional se han reportado casos de plataformas que han realizado captaciones de dinero, sin embargo, han desaparecido, generando graves afecciones a los inversores.
¿Cómo saber si la empresa en la que se desea depositar o invertir es confiable?
- Revisa el listado de https://bit.ly/EntidadesNoAutorizadas. Actualmente existen 126 entidades no autorizadas para realizar actividades financieras.
- Verifica el listado de instituciones que sí están autorizadas por la Superintendencia de Bancos para ejecutar actividades financieras: https://www.superbancos.gob.ec/bancos/catastro-publico/
- Verifica que tenga RUC y que conste en el catastro de la Superintendencia de Bancos; Superintendencia de Economía Popular y Solidaria; y, Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.
- De existir dudas contáctanos al WhatsApp – 098 486 3621o al correo electrónico: [email protected], adjuntando la información que permitirá seguir los procedimientos respectivos.
- Visita los canales digitales oficiales de esta Superintendencia, donde se alerta sobre posibles estafas financieras.